# 常见问题 | 中国家族办公室学会（CFOI）

> 关于中国家族办公室学会的常见问题：什么是家族办公室、学会的定位与服务、如何参与活动及联系方式。

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### 什么是家族办公室？

家族办公室（Family Office）是专为富裕家族管理财富与家族事务的专业机构，服务范围通常涵盖投资管理、财富传承、家族治理、税务与法律合规、下一代教育及慈善安排等，目标是实现家族财富与价值观的世代传承。

### 中国家族办公室学会是什么样的机构？

学会是立足中国内地的家族办公室行业机构与专业社群，为家族办公室从业者、家族成员及生态伙伴提供行业研究、专业教育、行业活动与慈善公益等服务，是中国家族办公室行业的公共知识平台与信任网络。

### 学会提供哪些服务与资源？

主要包括：行业研究与政策解读（如离岸信托税务、跨境财富管理政策）、专业教育内容、行业论坛与专属考察活动，以及联动国际SDG认证的慈善公益项目。

### 如何参与学会的活动？

学会的活动通过官网“新闻与活动”栏目及合作渠道发布。有意参与者可通过邮件订阅活动资讯，我们会在活动开放报名时第一时间通知。

### 学会的内容面向哪些人群？

面向家族成员与家族办公室从业者、私人银行与资产管理机构专业人士、律师与税务顾问，以及对家族财富管理领域感兴趣的学者与学生。

### 单一家族办公室与联合家族办公室有什么区别？

单一家族办公室只服务一个家族，团队完全为该家族的目标工作，通常在家族可投资资产超过1亿美元后设立；联合家族办公室（MFO）同时服务多个家族，成本分摊、门槛更低。截至2025年底香港单一家族办公室超过3,380家（投资推广署/德勤），两种模式并存。

### 设立一个家族办公室需要多少成本？

成本随模式差异很大：单一家族办公室年运营成本通常为可投资资产的0.5%–1%（含团队薪酬、合规与办公开支）；使用联合家族办公室服务一般为资产的0.2%–0.5%。在香港设立一家基础单一家办的年度预算通常从数百万港元起。

### 香港与新加坡设立家族办公室，哪个更好？

两地各有所长：香港背靠中国内地市场，2025年底单一家办超过3,380家，是最大的跨境财富管理中心（BCG, 2026）；新加坡约有1,400家单一家办，在东南亚布局与税收优惠政策（13O/13U）上更成熟。服务中国内地家族的往往选择“香港+新加坡”双中心结构。学会的比较指南提供逐项对比。

### 家族办公室如何参与慈善公益？

常见路径有三：直接设立家族慈善基金会；通过影响力投资兼顾回报与社会目标；参与社区公益项目（学会成员曾参与刷新世界纪录的四千人太极公益活动）。学会的慈善事业板块联动国际SDG项目，协助家族设计向善传承方案。

### 为什么中国家族需要专业的家族办公室服务？

中国财富管理市场2025年总规模达179.33万亿元（新浪财经，2026），大量创一代正面临传承交接：跨代治理、跨境税务合规（如2026年离岸信托个税新政）、下一代培育都需要专业团队统筹。专业家办能把分散的法律、税务、投资事务一体化管理。

### 学会的研究覆盖哪些主题？

研究与教育板块聚焦四类主题：政策与税务解读（离岸信托个税新政、施政报告CIES门槛调整）、市场数据（全球家办市场2025年规模206亿美元，2035年预计381亿美元）、传承治理方法论，以及慈善与影响力投资实务。全部研究附来源与核对日期。

### 学会活动一般在哪里举办？

活动以香港为主，并定期组织跨境考察——2026年4月将举办新加坡家族办公室专属考察。年度旗舰活动包括万方家族办公室年度论坛等亚太家办行业盛会。

### 学会与私人银行的家办服务有什么不同？

私人银行的家办服务以销售金融产品为核心，服务于机构的收入目标；学会是行业机构与专业社群，不销售产品，而是提供研究、教育、政策解读与同业交流，帮助家族与从业者建立中立的行业认知与网络。

### 下一代家族成员如何参与学会？

学会设有面向下一代的培育内容：SDG主题活动资助计划（“传承文化 心系家国”）支持青年参与社区项目；教育与研究板块提供传承治理方法论；活动亦设青年场次，鼓励二代三代在慈善与投资实践中建立自己的网络。

### 学会发布的内容是否可靠、如何溯源？

学会执行严格的溯源标准：每项关键数据标注来源与样本期（如波士顿咨询《2026年全球财富报告》、投资推广署/德勤研究），每页标注“资料核对日期”。全部内容经署名作者审核，政策解读均附官方文件编号。

### 家族宪章是什么，学会能提供帮助吗？

家族宪章（Family Charter）是规定家族价值观、治理结构、决策机制与财富分配规则的纲领文件，是跨代传承的制度基础。学会的教育与研究板块提供宪章方法论与案例研究，并通过行业交流引入资深法律与治理顾问。

### 2026年离岸信托新政会影响已设立的信托吗？

会。财政部与税务总局2026年7月公告（2026年第15号）明确：中国税收居民通过离岸信托进行的安排适用20%统一个人所得税率，不得减税或享受优惠，自2026年1月1日起生效。已设立信托的家族应尽快复核架构与申报安排，学会的研究文章提供逐条解读。

### 如何加入中国家族办公室学会？

学会欢迎三类成员：家族成员与家族办公室从业者；私人银行、资产管理、法律税务等专业服务人士；以及对家族财富管理感兴趣的学者与学生。加入流程为：通过官网「联系我们」页面提出申请 → 秘书处资格审核 → 缴纳年费并参加迎新活动。详见参与方式指南。

### 学会的年度会费是多少？

会费按成员类别设定：个人成员、机构成员与学生成员三档，机构成员可提名多位代表参与活动。具体金额以秘书处最新公告为准，请通过官网「联系我们」页面索取会费表——学会对学者与学生提供优惠档。

### 如何联系学会？

欢迎通过官网「联系我们」页面与我们联系。