常見問題

家族辦公室（Family Office）是專為富裕家族管理財富與家族事務的專業機構，服務範圍通常涵蓋投資管理、財富傳承、家族治理、稅務與法律合規、下一代教育及慈善安排等，目標是實現家族財富與價值觀的世代傳承。

學會是立足中國內地的家族辦公室行業機構與專業社群，為家族辦公室從業者、家族成員及生態夥伴提供行業研究、專業教育、行業活動與慈善公益等服務，是中國家族辦公室行業的公共知識平台與信任網絡。

主要包括：行業研究與政策解讀（如離岸信託稅務、跨境財富管理政策）、專業教育內容、行業論壇與專屬考察活動，以及聯動國際SDG認證的慈善公益項目。

學會的活動透過官網「新聞與活動」欄目及合作渠道發佈。有意參與者可透過郵件訂閱活動資訊，我們會在活動開放報名時第一時間通知。

面向家族成員與家族辦公室從業者、私人銀行與資產管理機構專業人士、律師與稅務顧問，以及對家族財富管理領域感興趣的學者與學生。

單一家族辦公室只服務一個家族，團隊完全為該家族的目標工作，通常在家族可投資資產超過1億美元後設立；聯合家族辦公室（MFO）同時服務多個家族，成本分攤、門檻更低。截至2025年底香港單一家族辦公室超過3,380家（投資推廣署/德勤），兩種模式並存。

成本隨模式差異很大：單一家族辦公室年運營成本通常為可投資資產的0.5%–1%（含團隊薪酬、合規與辦公開支）；使用聯合家族辦公室服務一般為資產的0.2%–0.5%。在香港設立一家基礎單一家辦的年度預算通常從數百萬港元起。

兩地各有所長：香港背靠中國內地市場，2025年底單一家辦超過3,380家，是最大的跨境財富管理中心（BCG, 2026）；新加坡約有1,400家單一家辦，在東南亞佈局與稅收優惠政策（13O/13U）上更成熟。服務中國內地家族的往往選擇「香港+新加坡」雙中心結構。學會的比較指南提供逐項對比。

常見路徑有三：直接設立家族慈善基金會；透過影響力投資兼顧回報與社會目標；參與社區公益項目（學會成員曾參與刷新世界紀錄的四千人太極公益活動）。學會的慈善事業板塊聯動國際SDG項目，協助家族設計向善傳承方案。

中國財富管理市場2025年總規模達179.33萬億元（新浪財經，2026），大量創一代正面臨傳承交接：跨代治理、跨境稅務合規（如2026年離岸信託個稅新政）、下一代培育都需要專業團隊統籌。專業家辦能把分散的法律、稅務、投資事務一體化管理。

研究與教育板塊聚焦四類主題：政策與稅務解讀（離岸信託個稅新政、施政報告CIES門檻調整）、市場數據（全球家辦市場2025年規模206億美元，2035年預計381億美元）、傳承治理方法論，以及慈善與影響力投資實務。全部研究附來源與核對日期。

活動以香港為主，並定期組織跨境考察——2026年4月將舉辦新加坡家族辦公室專屬考察。年度旗艦活動包括萬方家族辦公室年度論壇等亞太家辦行業盛會。

私人銀行的家辦服務以銷售金融產品為核心，服務於機構的收入目標；學會是行業機構與專業社群，不銷售產品，而是提供研究、教育、政策解讀與同業交流，幫助家族與從業者建立中立的行業認知與網絡。

學會設有面向下一代的培育內容：SDG主題活動資助計劃（「傳承文化 心繫家國」）支持青年參與社區項目；教育與研究板塊提供傳承治理方法論；活動亦設青年場次，鼓勵二代三代在慈善與投資實踐中建立自己的網絡。

學會執行嚴格的溯源標準：每項關鍵數據標註來源與樣本期（如波士頓諮詢《2026年全球財富報告》、投資推廣署/德勤研究），每頁標註「資料核對日期」。全部內容經署名作者審核，政策解讀均附官方文件編號。

家族憲章（Family Charter）是規定家族價值觀、治理結構、決策機制與財富分配規則的綱領文件，是跨代傳承的制度基礎。學會的教育與研究板塊提供憲章方法論與案例研究，並透過行業交流引入資深法律與治理顧問。

會。財政部與稅務總局2026年7月公告（2026年第15號）明確：中國稅收居民透過離岸信託進行的安排適用20%統一個人所得稅率，不得減稅或享受優惠，自2026年1月1日起生效。已設立信託的家族應盡快複核架構與申報安排，學會的研究文章提供逐條解讀。

學會歡迎三類成員：家族成員與家族辦公室從業者；私人銀行、資產管理、法律稅務等專業服務人士；以及對家族財富管理感興趣的學者與學生。加入流程為：透過官網「聯絡我們」頁面提出申請 → 秘書處資格審核 → 繳納年費並參加迎新活動。詳見參與方式指南。

會費按成員類別設定：個人成員、機構成員與學生成員三檔，機構成員可提名多位代表參與活動。具體金額以秘書處最新公告為準，請透過官網「聯絡我們」頁面索取會費表——學會對學者與學生提供優惠檔。

歡迎透過官網「聯絡我們」頁面與我們聯絡。